Unsere AML-Richtlinie und Verifizierung

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei Howzit Casino keine Formalität, sondern die Grundlage unserer Lizenz. Hier erklären wir, wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen und wie Ihr Konto dadurch geschützt wird.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Wir betreiben Howzit Casino unter der Lizenz MGA/B2C/394/2015 der Malta Gaming Authority und unterliegen damit vollständig den maltesischen Anti-Geldwäsche-Vorschriften sowie den Vorgaben der vierten und fünften EU-Geldwäscherichtlinie. Als Betreiber Howzit Gaming Ltd. tragen wir die gesetzliche Pflicht, unsere Plattform gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung abzusichern.

Diese Pflicht setzen wir mit einem Risikobasierten Ansatz um: Jedes Konto, jede Einzahlung und jede Auszahlung wird nach definierten Risikokriterien bewertet. Unser Compliance-Team wird von einem Money Laundering Reporting Officer (MLRO) geleitet, der verdächtige Vorgänge an die maltesische Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) meldet. Verdächtige Transaktionen halten wir gesetzlich vorgeschrieben zurück, solange eine Meldung läuft.

Wann wir Ihr Konto verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt gestaffelt und erfolgt bei uns nicht erst auf Nachfrage. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisiert gegen öffentliche Register und Sanktionslisten. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Identitätsprüfung Pflicht, die Bearbeitung dauert bis zu 48 Stunden. Bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten verlangen wir zusätzliche Nachweise, auch mitten in einer laufenden Kundenbeziehung.

• Registrierung: automatische Datenprüfung und Sanktionslistenabgleich
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumentenpflicht
• Erhöhte Einzahlungssummen: Einkommens- oder Herkunftsnachweis möglich
• Jederzeit: stichprobenartige Folgekontrollen nach Risikokriterien

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Personalausweis, Reisepass oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und gut lesbar ist. Als Adressnachweis dient eine aktuelle Rechnung von Versorger, Bank oder Behörde, die nicht älter als drei Monate ist. Zusätzlich weisen Sie die Inhaberschaft Ihrer Zahlungsmethode nach, etwa per Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder einer Kopie der verwendeten Karte, auf der die mittleren Ziffern abgedeckt sein dürfen.

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt

Der Prozess ist in fünf Schritte gegliedert und läuft vollständig über Ihr Konto. Sie laden die Dokumente direkt im geschützten Bereich hoch, eine Übermittlung per E-Mail ist nicht vorgesehen und wird von uns auch nicht angefragt.

• 1. Konto öffnen und Bereich Verifizierung aufrufen
• 2. Ausweisdokument von Vorder- und Rückseite hochladen
• 3. Adressnachweis (maximal drei Monate alt) einreichen
• 4. Nachweis der Zahlungsmethode bei Bedarf ergänzen
• 5. Prüfung durch unser Team, in der Regel innerhalb von 48 Stunden

Schutz Ihrer Dokumente

{'h3': None, 'paragraphs': ['Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern in der EU mit strikter Zugriffskontrolle. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Daten einsehen, jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Dokumente ausschließlich an die für uns zuständige Regulierungsbehörde weiter, soweit dies gesetzlich vorgeschrieben ist.'], 'list': None, 'table': None}

Wann wir nach der Herkunft fragen

Bei auffälligem Spielverhalten oder hohen Summen fordern wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds). Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Vorgabe, um auszuschließen, dass Gelder aus illegalen Quellen über unser Casino geführt werden.

Ein Anlass liegt etwa vor, wenn Einzahlungen deutlich über dem üblichen Niveau liegen, wiederholt kurz nach Einzahlung Auszahlungen beantragt werden, die Ihrem Einkommen nicht zu entsprechen scheinen, oder wenn mehrere Zahlungsmethoden mit unterschiedlichen Namen genutzt werden. Als Nachweis genügen Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder ein Verkaufsnachweis etwa bei Kryptowährungen.

Kontrolle von Einzahlung und Auszahlung

Limits und Bearbeitungszeiten

Wir überwachen jede Einzahlung und Auszahlung auf Muster, die auf Geldwäsche, Bonusmissbrauch oder Drittzahlung hindeuten. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, sofern technisch möglich; bei mehreren Methoden priorisieren wir die stärkste Einzahlung bis zum eingezahlten Betrag. Auszahlungen ab 10 EUR sind möglich, maximal 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat. E-Wallets und Kryptowährungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen innerhalb von 1 bis 3 Werktagen. Gebühren erheben wir auf keiner Seite.

Für Einzahlungen und Auszahlungen in Kryptowährungen wenden wir dieselben Prüfpflichten an wie für Fiat-Zahlungen. Auch hier gilt die Same-Methode-Regel: BTC eingezahlt, BTC ausgezahlt, soweit verfügbar.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, setzten wir die Auszahlung aus und sperren betroffene Kontofunktionen. Das Konto bleibt für Einzahlungen offen oder wird eingefroren, je nach Risikobewertung des jeweiligen Falls. Liegt ein begründeter Verdacht auf Identitätsbetrug, Mehrfachkonten oder Geldwäsche vor, sperren wir das Konto vollständig und melden den Vorgang an die FIAU.

Stimmen Dokumente nicht überein oder sind manipuliert, führen wir das Konto auf die Verifizierung zurück und fordern korrekte Nachweise an. Bei nachgewiesener Fälschung schließen wir das Konto endgültig und behalten uns rechtliche Schritte vor. Guthaben aus legalen Einzahlen zahlen wir nach erfolgreicher Klärung auf Ihre verifizierte Zahlungsmethode aus.

Wie lange wir Dokumente speichern

Nach maltesischem Recht bewahren wir Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Danach löschen oder anonymisieren wir die Daten, es sei denn, gesetzliche Aufbewahrungspflichten oder laufende behördliche Verlangen stehen dem entgegen.

Diese Speicherfrist dient Ihrem Schutz: Sie ermöglicht es der Regulierungsbehörde und den Ermittlungsbehörden, finanzielle Strömen auch Jahre später nachzuvollziehen. Eine Einsicht in Ihre Daten erhalten Sie jederzeit über den Support unter [email protected], erreichbar rund um die Uhr per Live-Chat und E-Mail.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Daten automatisiert, Dokumente fordern wir in der Regel erst vor der ersten Auszahlung an. Bei auffälligen Mustern kann die Dokumentenpflicht auch früher eintreten.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bis zu 48 Stunden ab Eingang vollständiger Unterlagen. Unvollständige oder unleserliche Dokumente verlängern die Bearbeitung.

Warum verlangt Howzit Casino einen Herkunftsnachweis?

Bei hohen Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet nachzufragen, woher die eingesetzten Mittel stammen. Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide oder Kontoauszüge genügen als Beleg.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen?

Nein, Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf die Methode der Einzahlung, soweit technisch möglich. Das schützt Sie vor Missbrauch und ist Bestandteil unserer AML-Richtlinie.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Die Auszahlung wird ausgesetzt und Kontofunktionen eingeschränkt. Guthaben aus legalen Einzahlen erhalten Sie, sobald die Verifizierung abgeschlossen ist.